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远期利率协议结算金计算公式(远期利率协议)

2023-11-30 18:36:20

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远期利率协议结算金计算公式(远期利率协议),急!求大佬现身,救救孩子!

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2023-11-30 18:36:20

大家好,我是小跳,我来为大家解答以上问题。远期利率协议结算金计算公式,远期利率协议很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧!

远期利率协议是客户与银行之间签订的将来利率锁定的协议.

1.两种情况:如果将来是借款,远期利率协议是借款人即买入方对将来的借款利率的锁定.如果将来是投资,是将来投资人对将来投资中的收益的锁定.

2.结算金解释:如果客户是买入远期利率协议,即额户将来借款,与银行签订这一协议,假如实际利率(假定为10%)超过协定利率(假定为9%),则借款人支付给贷款人10%的利率的利息,但因为签订了远期利率协议,在借款人支付给贷款的10%中,银行支付1%,借款人支付9%.这样相当于银行支付给借款人1%利率水平的利息.这是借款人与银行之间的关系,与贷款人无关(贷款人根据实际利率收取利息).远期利率协议往往是一种虚拟的交易(没有实际借款发生),这种超过协定利率的支付就是一种结算金的支付了.

客户与银行签订卖出远期利率协议也是同样的道理.

本文到此讲解完毕了,希望对大家有帮助。

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